Средний срок разблокировки
7 дней*
Возвращено селлерам
65+ млн. ₽
Счетов разблокировано

Разблокируем счет по 115-ФЗ для селлеров на маркетплейсах

Законное решение от экспертов с опытом работы с Wildberries, OZON, Avito, Яндекс Маркет
118
*Срок указан в рабочих днях и относится к срокам оказания услуг ООО «ЦФУ»
Получите бесплатную консультацию
Нет доступа к деньгам от продаж
Падают продажи и позиции в выдаче
Блокировка счета парализует ваш бизнес на маркетплейсах
Копятся штрафы за несвоевременные поставки
Невозможно оплатить поставщиков и логистику
Снять или перевести деньги со счета, хотя они там есть
Оплатить поставщикам новую партию товара
Каждый день простоя приносит огромные убытки, пока вы не можете:
Заплатить за аренду склада и офиса
Провести выплаты сотрудникам и курьерам
Не теряйте время — получите бесплатную консультацию прямо сейчас
Важно понимать:
Деньги от продаж продолжат приходить, но воспользоваться ими нельзя
Открыть новый счет не получится — вы уже в «черном списке» банков
Другие банки увидят проблемы и тоже могут заблокировать счета
Блокируются ВСЕ счета в банке, включая личные карты ИП
Самостоятельная разблокировка может затянуться на годы
Официальной процедуры выхода из «желтой» зоны нет
Частые переводы на карты физлиц
Почему блокируют?
Основные причины блокировки счетов селлеров:
Отсутствие платежей сотрудникам и поставщикам при больших оборотах
Работа с рискованными контрагентами
Нетипичные операции для торгового бизнеса
Резкий рост оборотов (типично для маркетплейсов)
Потеря времени на изучение процедур
Стресс и неопределенность
Поверхностное понимание требований 115-ФЗ
Обращение «наугад»
Риск «усугубить» ситуацию неверными документами
Отсутствие опыта взаимодействия с банками
📅 Средний срок: 3-6 месяцев
📅 Средний срок: 7* дней
70% отказов при первичной подаче документов
95% успешных кейсов с первого раза
Налаженные контакты с банками
Профессиональная подготовка документации, в том числе той, которой нет в требованиях банка
Четкий алгоритм действий
Глубокое знание законодательства и практики
Спокойствие и контроль над ситуацией
Мгновенный старт работы
Самостоятельная
разблокировка vs Работа с ЦФУ
Самостоятельная разблокировка
Работа с ЦФУ
*Срок указан в рабочих днях и относится к срокам оказания услуг ООО «ЦФУ»
Бесплатный анализ ситуации
01
02
03
04
05
06
Подготовка индивидуальной стратегии разблокировки
Как мы работаем
Взаимодействие с банком
Разблокировка счета
Рекомендации по предотвращению блокировок
Сбор и подготовка документов
Этапы работы:
Специализируемся на маркетплейсах
Знаем специфику работы с основными банками
Официальный договор. Мы не обещаем невозможного, а работаем исключительно в рамках законодательства
Мы остаёмся на связи с клиентами даже после завершения работы на случай, если у банка возникнут новые вопросы
Полное юридическое сопровождение. Наши клиенты получают не только услуги, но и четкий план действий на каждом этапе
Срочная помощь в течение 24 часов. Мы гарантируем, что ваши обращения не останутся без внимания
Почему ЦФУ?
95% успешных кейсов
Евгений Чупанов
Надежда
Исакова
Анастасия Матвеева
Евгения Тюрина
Алексей Водолажский
Основатель и Руководитель Центра Финансового Управления, налоговый и финансовый эксперт
Руководитель направления бухгалтерии и финансового учета
Юрист по интеллектуальной собственности
Руководитель отдела партнерских программ ООО “ЦФУ”
Руководитель отдела продаж
Наши эксперты
Наши кейсы
Кейс №1: разблокировка
Реальный пример: Селлер на Wildberries, оборот 60+ млн руб. Проблема: блокировка счета после резкого роста продаж отсутствия платежей сотрудникам, поставщикам...
Кейс №2: разблокировка
Клиент – ИП, строительный бизнес, обратился с вопросом, что сначала был заблокирован счёт ИП, а теперь и счета физического лица. Банк в своих запросах делал выводы исходя из операций по банковским счетам, что деятельность ИП имеет формальный характер, а соответственно вывод денежных средств на свои...
Кейс №3: разблокировка
Клиент – ООО, торговля товарами на интернет-площадках, обратился с острым вопросом: «…заблокировали счёт в одном банке, я оперативно открываю счета в других банках, а их тут же блокируют, что происходит? Деятельность компании парализована». Первая ошибка клиента, на которой хотим сразу сделать АКЦЕНТ...
Кейс №4: возврат + разблокировка
Часто банки «грешат» тем, что, пользуются незнанием клиентами законодательства и пытаются удержать «незаконные» банковские комиссии, например, за перевод своих средств на другие счета в банках. Так и в этом случае, с которым обратился клиент, банк заблокировал счета, толком не разъяснив причину...
Кейс №5: криптовалюты + разблокировка
Очень актуальным сейчас стал вопрос обоснования перед банками операций по приобретению и продаже криптовалюты. Правовое регулирование криптовалюты в России – тема, в которой до сих пор имеется достаточно пробелов, и даже возможно, что в ближайшем будущем такие операции будут полностью запрещены, а пока...
Кейс №1
Решение
Селлер на Wildberries, оборот 60+ млн руб.

Проблема: блокировка счета после резкого роста продаж отсутствия платежей сотрудникам, поставщикам

Решение: предложили варианты как клиенту подготовить документы по движению товара, договоры с поставщиками, обоснование отсутствие штата сотрудников при большом обороте товаров

Результат: счет разблокирован за 7 дней
Кейс №2
Решение
Клиент – ИП, строительный бизнес, обратился с вопросом, что сначала был заблокирован счёт ИП, а теперь и счета физического лица. Банк в своих запросах делал выводы исходя из операций по банковским счетам, что деятельность ИП имеет формальный характер, а соответственно вывод денежных средств на свои личные счета имеет подозрительный характер.

Мы детально погрузились в процессы деятельности ИП – строительство частных домов, помогли разобраться и дооформить часть недостающих документов, в том числе с подрядчиками – физическими лицами. Пакет документов оперативно был предоставлен в банк, даже не пришлось обращаться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ, и 15 млн. ₽ «замороженных» средств на счетах ИП, снова начали работать.
Кейс №3
Решение
Клиент – ООО, торговля товарами на интернет-площадках, обратился с острым вопросом: «…заблокировали счёт в одном банке, я оперативно открываю счета в других банках, а их тут же блокируют, что происходит? Деятельность компании парализована». Первая ошибка клиента, на которой хотим сразу сделать АКЦЕНТ – если ЗАБЛОКИРОВАЛИ СЧЁТ в одном банке – НЕ ОТКРЫВАЙТЕ СЧЕТА в других банках, ДО СНЯТИЯ БЛОКИРОВКИ в первом. Важно отметить, что так срабатывает банковская система безопасности в рамках закона 115-ФЗ, поэтому игнорировать запросы банка ни в коем случае нельзя.

Мы разобрались в первопричине блокировки счёта. Клиент начал работу по Агентской схеме, где участники схемы были недавно открытые ИП, на которые стали поступать существенные суммы от продажи товаров. Банку необходимо было убедиться, что новые ИП открыты не для «вывода» средств, а законно участвуют в бизнес-процессе. Подготовили подробное описание агентской схемы в ответе банку, а также внесли изменения в договорную цепочку, что устранило риски, и полностью удовлетворили требование банка, счета разблокированы, сняты ограничения ДБО.
Кейс №4
Решение
Часто банки «грешат» тем, что, пользуются незнанием клиентами законодательства и пытаются удержать «незаконные» банковские комиссии, например, за перевод своих средств на другие счета в банках. Так и в этом случае, с которым обратился клиент, банк заблокировал счета, толком не разъяснив причину, предложил клиенту, как быстрое решение – перевести средства в другие банки на свои счета, но за существенную комиссию. Клиент мог потерять около 3 млн. ₽, но вовремя обратился за консультацией.

Что мы сделали: пришлось «поставить банк на место», т.е. вернули ситуацию в законное поле решения таких вопросов, а именно подготовили письменное обоснование с примерами судебной практики, что действия банка незаконны. В итоге клиент избежал существенных финансовых потерь, а также судебных разбирательств по возврату комиссий.
Получите бесплатную консультацию
* Срок может быть таким при наличии всех документов, подтверждающих операции по счету и при своевременном их предоставлении, далее время зависит от ответа банка.
Клиенты доверяют нам свои задачи,
а мы доверяем их отзывам
Отзывы
Популярные вопросы
о юридическом сопровождении
Вопросы
Да, абсолютно законно. Мы работаем исключительно в правовом поле и используем предусмотренные законом механизмы. Банк обязан разблокировать счет при предоставлении корректных документов и обоснований. Мы помогаем правильно подготовить все необходимые материалы.
В большинстве случаев 7 рабочих дней. Точные сроки зависят от:

  • Конкретного банка
  • Причины блокировки
  • Полноты предоставленных документов
  • Истории операций по счету
Минимальный пакет включает:

  • Выписку по счету за период
  • Договоры с контрагентами
  • Документы по товару
  • Налоговую отчетность.

Точный список формируется индивидуально после анализа ситуации.
Такие случаи крайне редки — наша успешность более 95%.
Технически да, но на практике это сложно:

  • Банки часто отклоняют документы из-за неверного оформления
  • Можно случайно предоставить данные, которые ухудшат ситуацию
  • Процесс затягивается на недели или месяцы
  • Высок риск получить отказ и попасть в черный список
Деньги останутся на счете, они никуда не пропадут. После разблокировки вы сможете ими полноценно распоряжаться.
Нет. Наоборот, после нашей работы:

  • Ваша отчетность будет идеально выстроена
  • Все операции будут корректно обоснованы
  • Снизятся риски повторной блокировки
  • Улучшится ваш рейтинг в системе банка
Мы поможем:

  • Разблокировать все счета комплексно
  • Выстроить правильную структуру движения средств
  • Минимизировать риски блокировок в будущем
  • Подготовить документы для всех банков
Мы гарантируем полную конфиденциальность:

  • Заключаем NDA
  • Не разглашаем информацию о клиентах
  • Храним документы на защищенных серверах
  • Работаем только с доверенными специалистами
Нет. Мы специализируемся на работе с селлерами и знаем специфику:

  • Понимаем особенности работы всех площадок
  • Учитываем сезонность и резкие скачки продаж
  • Знаем, как обосновать высокие обороты
  • Имеем опыт работы с крупными селлерами
  1. Оставить заявку на консультацию
  2. Получить экспресс-анализ ситуации
  3. Узнать план действий и сроки
  4. Начать процесс разблокировки уже сегодня